663-【投资课】1.12 一个自动提款机

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大概在2017年的时候呢，嗯我向这个公众讲解了我的一个股票上的投资组合，叫做deffer。
当然了哈，facebook把自己公司的名字改成了mattter。
所以呢可能应该再叫它叫gamo了。
那不管怎么样呢，这个组合哈，我一直拿到今天啊，就在国庆期间啊，我稍微做了一下调整啊，修正了我的组合。
即便是哈在疫情之后这三年哈，股价普遍下跌的情况下。
即便是在中概股啊，腾讯和阿里受到严重影响的情况下，阿里现在的价指数从2017年来看的话，竟然是负3点几了。
即便是在这种情况下呢，这个组合的整体收益率哈还是正45%。
对吧，所以这个组合还是非常非常厉害的。
又由于哈我们不是短期投资者，我们也不是短期投机者，我们是长期持有者，并且呢还用长期。
只有的有效改良策略叫定投策略。
所以其实哈在这个过程当中哈，近期发生的价格下跌对我们来讲应该是好事，对吧？
所以我其实在股票上使用的策略哈，和我在定投人生课堂上给大家讲的，在数字资产上使用的定投策略是一样的。
我在那边哈也是同样采取定投策略。
Yeah.
所以呢其实这个组合呢到目前为止哈在我看来依然是表现良好。
对于阿里和腾讯啊，我依然没有担心。
这个呢我一会儿会跟大家讲一讲。
但是国庆节呢，我做了一个重要调整来自于哪里啊？
重要调整来自于两个方面。
一个方面是我决定把我的组合哈，美股和中概股或者是中国大陆的股票区分开来啊，分成两片，另外一个是什么呢？
底层逻辑稍微发生了点变化。
所以我采用了一个。
呃新的组合，这次我用的是哈ATM就是中文意思就是一个自动提款机。
呃ATM啊都包括哪些呢？
是amazon Netflixflixapple Teesla，microsoft，这样的话就是全市美股了。
对吧？
所以这个组合里哈就只有美股了。
中国大陆的股票呢，其实我没有完全参与，因为我只在港股市场上选择股票，对吧？
在港股市场上也有一个ATM给大家哈重讲解一下，我调整这个新组合，美股的一个自动提款机的背后的逻辑。
ATM当初我去选择F产的时候，背后。
逻辑师啊，互联网已经吃掉了整个世界，在互联网这个虚拟世界里啊，deft这6家公司基本上相当于啊虚拟世界里的地产商，他们已经占有了整个世界。
所以呢跟着他们应该是比较不错的。
所一转眼哈，这恨不得都5年了。
5年之后的今天呢，我做了一些调整，重新做了一个组合，这个替掉了一些公司，加了两家公司啊，所以到最后叫amazon Netflixflix applele chance了。
soft叫ATI那这背后的逻辑是什么呢？
那2022年哈，我们可以真切的感受到哈人工智能在社会上现实里普及的应用。
那背后呢就两个哈基础理由。
第一个理由呢就是未来的世界里生产资料，最值钱的其实是信息。
对啊，在未来的世界里，最值钱的生产资料是信息。
当然在过去哈，我们通常会认为说哈最有价值。
的生产资料是土地嘛，但那是上个年代了，对吧？
到了信息时代，事实上是信息才是最值钱的最有价值的生产资料。
对吧？
那展望未来更是如此，所以呢用信息做生产的公司赚的钱，可能要比用土地作为生产资料赚的钱，或者是用矿作为生产资料的企业赚的钱更多啊，这是展望未来的一个趋势。
那在信息时代早已经爆发，并。
且让我们看到信息作为生产资料更具价值的今天。
那我们看到说在这样的一个时代里，趋势已经展现的时代里，有另外一个趋势正在开头，就是信息是更具价值的生产资料。
那么把生产资料喂给谁，将来赚的钱最多呢？
喂给人工智能喂给人工智能。
人工智能呢是一个特别好的工具啊，也是一个特别好的技术。
但是呢人工智能这个东西，这个技术这个工具本身。
的存在意义其实并不大。
首先呢它有个前提就是你有人工智能，你要有大量的数据，你才能够让人工智能有机会学习，有机会进化。
对吧？
所以到最后啊可能不见得是那些哈掌握人工智能技术的公司厉害，而是什么呢？
那些有更多数据的公司才更厉害。
并且呢那些有更多数据的公司，其实很可能在今天这个信息时代里有更强的实力去发展人工智能。
技术呀。
所以呢嗯你看amon它是中国之外最大的电商企业，它的用户数量也非常惊人，它拥有的信息量也非常惊人。
它拥有的用户数量惊人，就在不停的积累这些用户的数据。
有另外一个哈分析界通常不太考虑的事情是什么呢？
就是emon事实上目前已经成为了人类史上最大的图书馆。
amazon拥有最多的电子书，而且呢一骑绝尘。
所以呢。
它的数据量哈是健康的增长的，有价值的。
那你再看netflix和apple也都是数据公司啊，用户量非常非常的惊人。
amazon Netflixfl apple三家有共同的特点啊，什么呢？
他们都在拼命的开发流媒体啊，为什么道理很简单，娱乐，尤其是视频娱乐，就是未来的用户积累的最大损失。
所以三家都在做流媒体。
teslatesla其实也是人工智能公司，你不能把它理解为一家汽车公司。
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AI方面哈他是走的非常的凶猛。
对，当然马斯克是个神人哈，目前哈最强的AI公司叫open AI啊，也是马斯克是大股东。
微软在这场竞争当中并没有落后。
微软的AI平台也非常的强，非常遗憾的是什么呢？
最初风头比较强劲的google啊其实啊在这方面呢多多少少哈都被甩了下去啊，有一个解释是什么原因呢？
就是google呢google的用户跟google没有强联系。
就比如说哈我也用。
我整天都用google，但是我用的竟然都是它的免费服务。
所以呢google所拥有的用户信息哈，质量其实不如苹果amazon Netflixflix Teesla更高。
所以呢我就做了这样的选择，基于两点。
第一呢，信息是更具价值的生产资料。
第二呢，人工智能这个趋势的早期疫情斗过啊，开始进入爬坡阶段的时候，对于拥有人工智能技术的公司来说，数据更重要。
人工智能技术本身啊孤立于。
数据就没有什么意义。
于是呢我去找哪些公司长期持续的拥有不断增加的用户和用户的有价值的数据。
啊，到最后呢选了这么5家公司。
当然了，当我们哈去选择一个组合的时候，由于我们自己啊是定投策略采用者，这一点很重要啊，因为我们是定投策略采用者。
所以我们要问自己一个很严肃的问题，就是我选择的这些标的，1年之后还在嘛，20年之后他还。
在嘛对吧？
如果不能满足这个问题的肯定答案的话，那么我就是没有办法对他进行定投的是这个道理吧。
当然了，刚才我选的这5家公司呢，在我看来哈，好像5年后、10年后、20年之后他们没有理由不存在，连他们都倒了，那可能别的公司我就更没把握了，这是放眼未来，我们要问自己的问题，再往下叫脚踏实地理解吧，第三步叫脚踏实地，低头看今天，我为什么最终选了这5家公司呢
。
很简单，这5家公司的产品我天天都在用这5家公司的产品我天天都在用，我自己天天都在用。
那苹果amazon，我是这个kindle的重度使用者。
amazon上的云服务啊，我的团队也都天天在用netflix，那我也天天都在看apple我家里的一切电脑设备啊，移动设备都是苹果的开了，我也开这个microsoft，我告诉你啊，我不是不用啊，我家里也有两台三台啊，这个PC我在mac电脑上
。
也使用啊office套件，对吧？
我这个文本编辑器也用啊这个VS code。
我整天用的github也是被他们全资收购了的。
所以好到最后你看哈这5家公司的产品，我个人每天都有。
那我肯定是做了选择的嘛。
在我经济条件允许的情况下，尤其我的经济条件不差的情况下，那我肯定选最好的嘛。
所以到最后我会发现说我每天的消费最多的其实不是牛肉，不是羊肉，不是煤是什么呀？
主要。
是信息产品，这也是哈我去选择这5家公司背后的逻辑的基础。
我在信息产品当中去选择选择好的用。
到最后呢，我用的是什么呀？
这5家公司这5家公司占据了我的生活的主要金钱成本和时间成本，这就决定了说我必须选择5家公司。
对，所以呢这就叫脚踏实地，我买这家公司，我就看这家公司产品我自己用不用嘛，我自己都不用，我我买它干嘛。
所以呢今天哈跟大家的分享。
啊是很重要的，非常重量级的。
你别看就这一节课，甚至把今年的年费都吃回来了。
对首先呢我告诉你，我的ge做了调整，现在变成了NATI这背后特别简单的三条原则，你要掌握了呢，要么你跟我选的一样，要么你会选出你自己的组合。
第一个是看趋势。
第二呢就是放眼未来问一个很朴素的问题。
5年、10年、20年、30年，甚至50年之后，他们还在不在。
因为你是定投策略使用者。
第三呢，你要脚踏实地。
你你作为一个朴素的投资者，你就想嘛，反正你在市场上是挑着你认为最好的去用的。
所以呢你就看一家公司，你用不用嘛，你用的前提下，你再觉得这家公司未来真的好，那你就可以买嘛，一共就这么三条，看趋势看未来脚踏实地啊，这三个原则呢也是非常有价值的。
好了，那么同样的道理哈，港股市场上哈也有ATI的阿里巴巴、腾讯和美团背后的逻辑呢其实也都差不多。
跟我刚才说的都差不多。
只不过他们是作用于中国。
大陆在中国大陆啊有不停增长，且最大的用户以及用户数据。
长远来看，5年后、10年后、20年后，他们应该还都在，或者更大概率在。
嗯，你自己是不是每天都在用呢？
你是不是每天都脚踏实地呢？
确实是如此的啊，微信没有不用的人，这个美团外卖好像大家也都在用，反正我自己也天天在用，对吧？
支付宝淘宝无论如何也经常会去用，对吧？
于是呢这个背后的逻辑也是一样的了对。
🎼所以你要有一个一致的哈前后的简单的系统逻辑。
那这个时候你的选择就会相对于他人更为优势。
这个呢就是今天哈我给大家的分享。